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Gestion de patrimoine

Auteure: Jean-marc Aveline , Christian Prisco-chreiki

Nombre de pages: 388

Ce guide offre un panorama complet des solutions permettant de structurer, de gérer et de transmettre son patrimoine immobilier, financier ou professionnel. Qu'il s'agisse d'envisager l'achat de sa résidence principale, de se constituer un patrimoine immobilier locatif, de gérer un portefeuille de valeurs mobilières, d'optimiser son plan de stock-options, de céder son entreprise, de protéger ses proches ou de transmettre des actifs, cet ouvrage apportera des réponses concrètes à vos questions. Il fournira également aux professionnels de la gestion de patrimoine une méthodologie d'analyse des différentes situations patrimoniales pouvant se présenter. Les plus de cet ouvrage : Un guide précis et complet indispensable à toute personne s'intéressant à son patrimoine et aux professionnels de la gestion privée et de la fiscalité ; Un outil pratique et pédagogique avec de nombreux exemples et approfondissements pour faciliter la gestion de son patrimoine et maîtriser sa fiscalité ; Les dernières évolutions législatives et la mise à jour de la loi de finances.

Pratique de la gestion de patrimoine

Auteure: Luc Bernet-rollande , Derek Duke

Nombre de pages: 256

Cet ouvrage propose sous une forme simple tous les outils nécessaires à la construction d'un diagnostic patrimonial de qualité permettant d'établir une stratégie patrimoniale efficace. Ces outils permettent d'aborder les aspects financiers, juridiques et fiscaux de la constitution, du développement et de la transmission du patrimoine.Rédigé de façon pratique et pédagogique, chaque partie est conçue sur le même principe : - un exposé théorique reprenant pas à pas la technique - un QCM de contrôle des connaissances - des cas pratiques d'application Des cas de synthèse, en fin d'ouvrage, sont proposés pour permettre une maîtrise globale de la méthodologie de la gestion de patrimoine.

Gestion de patrimoine

Auteure: Catherine Karyotis , Jean-marc Béguin , Stéphane Dubreuille , Stéphane Fourneaux , Jean-christian Mazzoni

Nombre de pages: 198

Cet aide-mémoire vous permettra d'assimiler toutes les notions indispensables de la gestion de patrimoine. Clair et synthétique, il vous aidera à : contextualiser le métier dans l'environnement juridique et fiscal ; comprendre la technicité des produits bancaires et des marchés de capitaux avec un focus sur la gestion de portefeuille ; maîtriser les éléments clés de l'investissement en immobilier ; appréhender les systèmes de retraites. Tous les fondamentaux sont expliqués par des spécialistes ayant réuni leur savoir-faire technique et leur expérience pédagogique en formation initiale et continue. De nombreux tableaux et figures permettent de mémoriser les schémas de raisonnement et de repérer les informations essentielles.

Gestion de Patrimoine

Auteure: François Longin

Le présent ouvrage est destiné à la fois aux particuliers qui s’intéressent à la gestion de leur patrimoine et aux professionnels qui travaillent dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine ou des domaines connexes. Pour les particuliers, le présent ouvrage donne des clés pour mieux comprendre les enjeux de la gestion de leur patrimoine et pour mieux discuter avec des professionnels (conseillers, banquiers ou gestionnaires) ainsi que des outils pour mieux gérer leur patrimoine. Qu’ils soient propriétaires de biens immobiliers ou détenteurs d’actifs financiers (assurance-vie, compte-titres ou produits bancaires), ce livre leur propose des éclairages techniques, des perspectives historiques et de nouvelles pistes à explorer. Pour les professionnels, le présent ouvrage apporte un cadre d’analyse pour leur activité de tous les jours pour aborder les problématiques d’allocation d’actifs ou de mise en place d’effets de levier par exemple.

Gestion de patrimoine 2022 / 2023

Auteure: Frédéric Gonand , Amélie De Bryas

Nombre de pages: 448

Comment conseiller au mieux son client pour sa retraite ou sa succession ? Comment optimiser son patrimoine ? Comment tirer profit des nouveaux produits ? Comment donner du sens à ses investissements ? Accessible et à jour des dernières évolutions réglementaires, ce livre dresse un panorama complet de la gestion de patrimoine : horizon de placement souvent long, actifs relativement peu liquides, fiscalité complexe, questions juridiques très variées, clientèle exigeante. Il permet d’établir une stratégie patrimoniale personnalisée : • connaissance approfondie du client : situation familiale, statut professionnel • détermination des objectifs selon l’horizon temporel : achats immobiliers, actifs financiers, retraite, cession d’entreprise, héritage • préconisations d’investissement et d’optimisation personnalisées : ingénierie patrimoniale, assurance-vie, crédit, protection de la famille, fiscalité nationale et internationale • évolutions récentes : private equity, produits dérivés, patrimoine artistique, philanthropie, investissement responsable Le livre associe l’expérience de praticiens aguerris à l’expertise des meilleurs enseignants ...

Gestion de patrimoine - 2022-2023

Auteure: Arnaud Thauvron

Nombre de pages: 608

Comment optimiser ou faire fructifier un patrimoine ? Comment réduire son imposition ? Quelles sont les règles juridiques pour protéger son patrimoine des aléas de la vie et le transmettre dans les meilleures conditions ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ? À jour des dernières dispositions légales, sociales et fiscales, cette édition 2022-2023 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations... Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’impôt sur la fortune immobilière... Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l’épargne retraite... Cet ouvrage, écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocats, banquiers, conseillers en gestion de patrimoine, experts-comptables, fiscalistes, inspecteurs des impôts, notaires...), allie...

Assurance - Banque - Gestion de patrimoine - Tome 1a

Auteure: Eric Dumont

Nombre de pages: 110

Cet ouvrage propose un apprentissage utile de la prise de décision dans un contexte aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine, à l'heure où les enjeux financiers de cet univers sont colossaux. En management stratégique, matière complexe en raison de la multiplicité des facteurs à considérer avant de décider, la méthode de cas s’avère particulièrement indiquée. Cet ouvrage offre ce que les chiffres n’offrent pas : un apprentissage de la prise de décision dans un contexte aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine. Cet univers aux enjeux financiers colossaux est devenu si affairiste que les aptitudes humaines vitales : rigueur intellectuelle, faculté d’analyse et bon jugement, feront la différence. Chaque cas de ce livre illustre de façon réaliste une situation précise tirée du quotidien de ces organisations : des données factuelles et pertinentes, structurées et quantifiables, mais souvent partielles ou incomplètes. Cependant, ces réalités très diverses de terrain pousseront tout étudiant soucieux de réussir à s’y plonger sans retenue pour ainsi apprendre à choisir et...

Assurance - Banque - Gestion de patrimoine - Tome 2a

Auteure: Eric Dumont

Nombre de pages: 145

Un livre utile pour apprendre la prise de décisions dans un contexte particulier et aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine, à l'heure où les enjeux financiers de cet univers sont colossaux. En management stratégique, matière complexe en raison de la multiplicité des facteurs à considérer avant de décider, la méthode de cas s’avère particulièrement indiquée. Cet ouvrage offre ce que les chiffres n’offrent pas : un apprentissage de la prise de décision dans un contexte aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine. Cet univers aux enjeux financiers colossaux est devenu si affairiste que les aptitudes humaines vitales : rigueur intellectuelle, faculté d’analyse et bon jugement, feront la différence. Chaque cas de ce livre illustre de façon réaliste une situation précise tirée du quotidien de ces organisations : des données factuelles et pertinentes, structurées et quantifiables, mais souvent partielles ou incomplètes. Cependant, ces réalités très diverses de terrain pousseront tout étudiant soucieux de réussir à s’y plonger sans retenue pour ainsi apprendre à choisir et...

L'assureur, conseil en gestion de patrimoine

Auteure: Marie-ange Bartoli

Nombre de pages: 126

Cet ouvrage est une réédition numérique d’un livre paru au XXe siècle, désormais indisponible dans son format d’origine.

Patrimoines en folie

Auteure: Henri Pierre Jeudy

Nombre de pages: 297

Que faut-il conserver ? Quel est le sens d'un héritage ? Comment s'accomplit la transmission, et au nom de quoi ? C'est l'éclatement de l'idée de patrimoine. A la charnière entre l'individu, la famille et la collectivité, le patrimoine reste l'objet de représentations et d'intérêts les plus divers, et sa gestion met en jeu l'avenir des sociétés. Les formes de représentation des symboles culturels, le gel des territoires, la protection des espèces menacées, entraînent des stratégies qui appellent la nécessité d'une éthique. Tenu au Collège international de Philosophie, le séminaire «Patrimoines», dirigé par H.P. Jeudy a présenté dans des domaines aussi différents que la génétique animale, la gestion des ressources naturelles, l'économie, l'art, le traitement des paysages, l'ethnologie urbaine, l'héritage politique... des conférences de M. Abélès, G. Althabe, G. Augustins, L.F. Baeta Neves Flores, A. Cauquelin, J.L. Déotte, A. Duarte Rodrigues, A. Gotman, M. Guillaume, I. Joseph, B. Lassus, M. Le Bot, J.C. Lefeuvre, S. Le Poulichet, J.P. Milot, J. de Montgolfier, K. Pomian, J.P. Renard, P. Sansot, D. Vanoni.

Assurance - Banque - Gestion de patrimoine - Tome 1b

Auteure: Eric Dumont

Nombre de pages: 70

Cet ouvrage propose un apprentissage utile de la prise de décision dans un contexte aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine, à l'heure où les enjeux financiers de cet univers sont colossaux. En management stratégique, matière complexe en raison de la multiplicité des facteurs à considérer avant de décider, la méthode de cas s’avère particulièrement indiquée. Cet ouvrage offre ce que les chiffres n’offrent pas : un apprentissage de la prise de décision dans un contexte aléatoire, celui de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine. Cet univers aux enjeux financiers colossaux est devenu si affairiste que les aptitudes humaines vitales : rigueur intellectuelle, faculté d’analyse et bon jugement, feront la différence. Chaque cas de ce livre illustre de façon réaliste une situation précise tirée du quotidien de ces organisations : des données factuelles et pertinentes, structurées et quantifiables, mais souvent partielles ou incomplètes. Cependant, ces réalités très diverses de terrain pousseront tout étudiant soucieux de réussir à s’y plonger sans retenue pour ainsi apprendre à choisir et...

Aide-mémoire - Gestion de patrimoine

Auteure: Catherine Karyotis , Jean-marc Béguin , Stéphane Dubreuille , Stéphane Fourneaux , Jean-christian Mazzoni

Nombre de pages: 320

L'objectif de cet Aide-mémoire est de donner une vue synthétique des fondamentaux de la gestion de patrimoine. Il couvre les dimensions juridiques, fiscales, financières, immobilières, ainsi que l'approche commerciale pour le conseiller clientèle. De nombreux tableaux et figures permettent de mémoriser les schémas de raisonnement et de repérer les informations essentielles.

Gestion de patrimoine et démembrement de propriété

Auteure: Bruno Dalmas , Vincent Cornilleau

Nombre de pages: 396

Le démembrement de propriété est une matière phare dans la gestion des patrimoines. Les vertus tant économiques que fiscales de ce partage de la propriété ont été redécouvertes pour faire face à des problématiques nouvelles. L'augmentation de l'espérance de vie et l'évolution des patrimoines dont la gestion commande des arbitrages de plus en plus fréquents avec des prises de décision rapide, sont les principaux facteurs qui conduisent à la recherche d'aménagements de ce mode de détention des biens. Et pour aussi intéressante que soit la mécanique du démembrement, elle entraîne une répartition nouvelle des pouvoirs sur le bien dont les conséquences sont parfois sous-estimées. La difficulté rencontrée n'est pas nécessairement technique, elle peut se reporter sur des facteurs humains. Cet ouvrage présente et décompose les situations de démembrement que l'on rencontre au quotidien. Il a une dimension volontairement pratique, et est destiné aux professionnels comme aux non professionnels du droit qui souhaitent mesurer les enjeux d'un démembrement préparé ou subi. Il offre des modèles d'actes et de clauses, et de multiples exemples en proposant des...

La recherche sur le patrimoine et les outils numériques à l'épreuve de l'expérimentation

Auteure: Collectif

Nombre de pages: 197

Ce volume regroupe les communications de la journée d’étude organisée le 12 septembre 2019 à l’université de Lille dans le cadre de la Structure fédérative de recherche « Numérique & Patrimoine ». Elle a accueilli des jeunes chercheurs, doctorants et docteurs, historiens, historiens de l’art, archéologues et architectes, appelés à partager leurs expériences sur l’utilisation des outils numériques pour la connaissance et la valorisation du patrimoine. À ce titre, les sept contributions réunies dans cet ouvrage constituent autant d’études de cas reflétant la diversité des méthodes mises en œuvre afin d’apporter un éclairage nouveau sur leur objet d’étude. Adaptation et expérimentation sont les maîtres-mots de ces contributions qui présentent les raisons qui amènent à privilégier un outil plutôt qu’un autre et à en adapter l’usage. Elles soulignent l’apport et les perspectives que ces outils offrent à la recherche dans les domaines des sciences du numérique et du patrimoine, un domaine qui ne cesse de se développer et qui s’ouvre de plus en plus aux jeunes chercheurs.

Habiter le patrimoine

Auteure: Collectif

Nombre de pages: 533

Comment les sociétés contemporaines « habitent-elles » les lieux, les sites, les monuments qu'elles constituent en patrimoine ? Comment investissent-elles le cadre matériel auquel elles attribuent une valeur patrimoniale et dans lequel elles sont, tout produire ? Autre question : que peuvent nous apprendre les modalités avec lesquelles les groupes sociaux réinvestissent les lieux patrimoniaux sur les rapports que ceux-ci entretiennent avec l'espace ? C'est à ces questions que cherchent à répondre les textes de trente-sept auteurs (des géographes, des sociologues, des historiens, des ethnologues) réunis dans cet ouvrage. Habiter le patrimoine explore ainsi la multitude des rapports que l'Homme tisse avec ses spatialités patrimoniales, les expressions de l'habiter, les pratiques qui s'y attachent, les contraintes qui y sont liées, les conflits générés ou le potentiel qui s'en dégage... dans le contexte de la société du début du XIXe siècle.

Le conseil en gestion de patrimoine

Auteure: Pascal Pineau , Claude Lajugée

Nombre de pages: 224

« On ne travaille pas avec l’argent des gens mais avec des gens qui ont de l’argent ! » La gestion de patrimoine ne se réduit pas au recensement des actifs d’un client : de même que derrière la maladie, il y a un malade, derrière les montants d’argent, il y a une personne, une famille. Le conseiller en gestion de patrimoine est un partenaire, il doit être incontournable et irréprochable afin de mieux servir son client : il est le Money Doctor selon l’expression anglosaxonne. Cet ouvrage propose une démarche concrète en trois étapes : • la découverte du prospect ; • la préparation du rendez-vous, le suivi et la présentation des solutions ; • la prise en charge du client. Sur un ton vivant, mêlant anecdotes et parallèles avec le métier de médecin, les auteurs livrent tous les outils à tester, nuancer et consolider pour optimiser la relation avec ses clients.

Ingénierie et gestion du patrimoine

Auteure: Emile Galano , Dominique Poincelot

Nombre de pages: 345

Un ouvrage d'introduction à la gestion de patrimoine. Ce manuel ne s’adresse pas à des spécialistes (étudiants en Master gestion de patrimoine des facultés et des écoles de gestion...) mais à un large public d’étudiants ou non, soucieux de se familiariser avec l’environnement et les techniques de gestion de patrimoine des particuliers (patrimoine privé) ainsi qu’aux dirigeants des entreprises familiales (patrimoine professionnel). - Il permet d’acquérir rapidement l’essentiel des connaissances de l’environnement juridique et fiscal pour optimiser un patrimoine privé ou professionnel. - Il privilégie l’apprentissage rigoureux des logiques financières et fiscales en vue de développer des stratégies patrimoniales appliquées par les conseillers en patrimoine ou directement par la personne. Chaque technique est illustrée par de nombreux cas. - Il recense les principaux placements, leur rentabilité et les techniques permettant de profiter d’une valorisation optimale.

Les communautés patrimoniales

Auteure: Myriam Joannette , Jessica Mace

Nombre de pages: 244

Dans le contexte actuel de mondialisation, la notion de « communauté » ne cesse d’évoluer, notion au cœur de laquelle se trouve invariablement celle du « sentiment d’appartenance ». Du monde postindustriel et postcolonial est née l’affirmation d’une multitude de voix et d’identités issues du patrimoine : c’est l’héritage patrimonial. La mise en valeur de la contribution de cet héritage met ainsi en lumière le phénomène de « communauté patrimoniale ». Mais alors se posent plusieurs questions : De quelles manières émergent les communautés patrimoniales ? Comment ces groupes fonctionnent-ils au sein des structures de gestion du patrimoine ? Sont-ils influencés par celles-ci et, si oui, de quelles façons ?

Le guide des masters et des troisièmes cycles

Auteure: Yaël Didi , Violaine Miossec

Nombre de pages: 374

Préparés à l'université, en écoles de commerce ou d'ingénieurs, les troisièmes cycles proposés aux étudiants sont particulièrement nombreux. Cet ouvrage recense toutes les formations possibles et délivre de nombreux conseils pour choisir celle qui convient. Avec également des informations pour préparer le dossier de candidature et l'entretien d'admission.

Bien gérer son patrimoine

Auteure: Yves Gambart De Lignières

Nombre de pages: 180

Ce guide donne l'essentiel de ce qu'il faut savoir pour gérer son patrimoine, depuis le diagnostic de la situation de chacun jusqu'aux diverses stratégies possibles. Qu'il s'agisse d'envisager l'achat de sa résidence principale, de se constituer un patrimoine immobilier locatif, de gérer un portefeuille d'actions, d'optimiser son plan de stock-options, de protéger ses proches, de défiscaliser ou de transmettre des actifs, cet ouvrage résolument pratique apportera des réponses concrètes à vos questions. Les conseils d'un expert indépendant de la gestion de patrimoine Un livre utile à tous, quelle que soit l'importance du patrimoine 79 fiches claires et précises qui synthétisent les informations clés A jour de la loi de finances pour 2011

Coach patrimonial

Auteure: Paul Younes

Nombre de pages: 110

Par le leader du conseil en gestion de patrimoine en France. La législation et les produits financiers sont devenus si complexes que gérer seul son argent de manière optimale est mission impossible ! S'ajoutent les changements de situation personnelle et professionnelle, fiscalité, retraite, dépendance, prévoyance, succession... Par manque de temps, on ne s'en occupe pas. Trop compliqué, voire anxiogène ! Pourtant la gestion de son argent ne doit être ni une corvée ni un problème. Avoir un coach patrimonial qui vous aide à planifier votre vie financière est indispensable. D'autant que la gestion de patrimoine n'est plus réservée aux grandes fortunes, elle s'adresse à toute personne en capacité d'épargner : cadre, profession libérale, dirigeant de PME... à chacun son coach ! Dans ce livre, Paul Younès détaille comment un conseiller réalise un bilan à 360° de votre situation en prenant en compte l'ensemble des événements à venir de votre existence et vous aide à mettre en place une stratégie patrimoniale. À travers les témoignages de clients, des exemples concrets et des conseils pratiques d'experts, vous comprendrez pourquoi cette rencontre peut...

La gestion du patrimoine culturel

Auteure: Xavier Greffe

Nombre de pages: 253

"Le patrimoine culturel est-il un facteur de développement ou une charge pour la société ? Le considérer comme une source d'activités et d'emplois est une idée neuve, même si elle est aujourd'hui popularisée par les grands travaux, les journées du patrimoine ou la multiplication de musées de toute sorte. Les choses ne sont pourtant pas simples : les utilisateurs du patrimoine ne sont guère plus nombreux aujourd'hui qu'il y a dix ans, bien des collectivités territoriales n'ont pas pu maintenir les budgets de fonctionnement promis, certains sites font l'objet de dégradations croissantes. La gestion du patrimoine culturel est donc mise en question. Il s'agit d'abord de sa gestion " privée " ou décentralisée, les détenteurs du patrimoine devant transformer leurs actifs en offre de services, et mettre en place des politiques de prix et de commercialisation adaptées. Il s'agit ensuite de sa gestion " publique ", les politiques traditionnelles n'ayant guère modifié les indices de fréquentation, faute de prendre les choses en amont et d'agir au niveau des formations et des compétences. Mais il s'agit surtout de l'aptitude de la société à dépasser le patrimoine...

Les filles, osons parler argent !

Auteure: Catherine Lott-vernet , Thierry Ohayon

Nombre de pages: 208

Pourquoi êtes-vous si frileuses quand il s’agit de votre argent? À quoi bon batailler pour la parité dans les revenus, si c’est pour les laisser en jachère ensuite? Les hommes auraient-ils un truc en plus avec l’argent? Pourtant, vous êtes bien les plus sensibles à la protection de votre famille. Il suffirait de prendre enfin les commandes de votre patrimoine... Quelle que soit votre situation (célibataire, mariée, divorcée, avec ou sans enfants, etc.), ce petit livre est fait pour vous. • Découvrez toutes les clefs pour comprendre les mécanismes et les grandes étapes de la gestion patrimoniale. • Apprenez à connaître les professionnels qui pourront vous accompagner (notaires, courtiers, avocats, gestionnaires de patrimoine, etc.). • Parmi 20 cas présentés, trouvez celui qui correspond le mieux à votre profil patrimonial. • À chaque étape de vie, prenez connaissance des outils et des solutions les plus appropriés. Vous avez la sensibilité, maintenant les outils, alors lancez-vous Toutes les illustrations ont été réalisées par Johanna Thomé de Souza pour COMILLUS.

La gestion de patrimoine

Auteure: Jean-yves Lefevre

Nombre de pages: 225

La gestion d'un patrimoine ne s'improvise pas. Car elle vise toujours plusieurs objectifs : le constituer, le protéger, l'accroître, le transmettre, en tirer des revenus immédiats ou pour la retraite, aider ses enfants, protéger son conjoint, acquérir un bien... Pour atteindre ces objectifs, il est nécessaire de procéder à des investissements. Or le choix est vaste : épargne réglementée (Livret A, Codévi, PEL...), investissements boursiers en direct ou via les sicav, assurance vie, immobilier, SCPI... Cet ouvrage les analyse et compare leurs points forts et leurs faiblesses. Reste à en tirer le meilleur parti. Donc à recourir à des montages juridiques et fiscaux qui vont à la fois dynamiser les investissements et les optimiser en tenant compte de la situation de chaque épargnant (tranche marginale d'imposition, régime matrimonial, objectif recherché). C'est pourquoi, la pratique de la gestion de patrimoine nécessite la mise en place de véritables stratégies patrimoniales, largement traitées dans cet ouvrage. Autant de problématiques, que l'auteur aborde dans ce guide pédagogique et exhaustif, qui constitue un véritable mode d'emploi destiné tant aux...

Gestion de patrimoine : comment se protéger au sein du couple ?

Auteure: Jérôme Leprovaux

Nombre de pages: 96

Protéger le survivant du couple au moment du décès est une préoccupation majeure. Les situations sont diverses et les outils de protection sont nombreux. Il faut prendre en compte les aspects civils et fiscaux de la problématique. Le choix de statut du couple est déterminant et le conseil doit permettre d’optimiser la protection du survivant du couple. En mariage, la loi offre une protection automatique au conjoint survivant dans la succession de l’époux décédé. Le conjoint survivant vient en concours avec les enfants et recueille une part significative du patrimoine du défunt. Qui plus est, il est possible d’optimiser cette protection en modifiant le contrat de mariage ou en prévoyant des libéralités entre époux. La protection n’est pas aussi conséquente en matière de Pacs même si des outils existent pour protéger le partenaire survivant. En matière de concubinage, la protection est beaucoup plus faible et nécessite des montages complexes.

La gestion fiscale du patrimoine

Auteure: Pierre Fernoux

Nombre de pages: 615

La gestion de patrimoine doit répondre à de multiples préoccupations de l'épargnant ou de son conseiller patrimonial : sécurité du capital, régularité des revenus, protection du conjoint, transmission aux enfants... Pierre Fernoux dégage, pour chaque type de placement financier ou immobilier, les principes d'une bonne gestion fiscale et la marche à suivre pour en profiter pleinement. Les dernières lois de finances intégrées dans cette nouvelle édition, peuvent conduire l'épargnant à redéfinir sa stratégie patrimoniale. Cet ouvrage s'avérera, à cet égard, indispensable.

L'investissement Dans Toute Sa Simplicité

Auteure: Franck Normandeau

Nombre de pages: 0

L'investissement dans toute sa simplicité Les 49 conseils essentiels en matière de finances personnelles, de gestion de patrimoine et de trading que les pros devraient partager WallStreet Smart Les plus grands investisseurs du monde avaient des stratégies. Voici les vôtres... toutes condensées dans une feuille de route facile à comprendre. Vous avez de la discipline et de la patience ? Alors vous avez deux des compétences clés qui ont fait de Warren Buffett le milliardaire qu'il est aujourd'hui. Il est difficile de ne pas regarder le domaine de l'investissement et de la gestion de patrimoine et de ne pas penser qu'il y a trop à apprendre pour réussir... et en effet, il existe un grand nombre de livres approfondis qui donnent l'impression que c'est encore plus intimidant. Vous pourriez étudier la finance en profondeur pendant des années, tout en continuant à apprendre de nouvelles choses. Mais en avez-vous vraiment besoin ? Heureusement, la réponse est non. Il existe des raccourcis, et ces raccourcis reposent sur l'utilisation du travail de ceux qui vous ont précédé. Franck est dans le métier depuis plus de 20 ans et il a fait toutes les lectures de fond pour...

Assurance-vie et gestion du patrimoine 2014

Auteure: Michel Leroy

Nombre de pages: 502

Bien que les charges fiscales et sociales qui pèsent sur le patrimoine financier des épargnants s'aggravent et que les rendements des fonds en euros s'amenuisent, l'assurance-vie demeure un investissement indispensable à la construction, à la diversification ou à la transmission d'un patrimoine. Cependant, l'assurance-vie est régie par des règles juridiques et fiscales complexes dont la maîtrise est indispensable au conseil patrimonial. Intégrant les réformes de la fin de l'année 2013, cette deuxième édition, enrichie d'une centaine de pages, contient de nouveaux développements sur les stratégies de transmission ou encore sur la souscription par un majeur protégé. Elle propose une analyse pratique, juridique et fiscale de l'assurance-vie comme instrument de placement, de transmission et de garantie. L'ouvrage est destiné aux professionnels de la gestion de patrimoine ainsi qu'aux étudiants des Masters spécialisés dans les études patrimoniales (gestion de patrimoine, notaires, placements financiers, etc.).

La gestion du patrimoine immobilier municipal

Auteure: Conseil De L'europe. Comité Directeur Sur La Démocratie Locale Et Régionale

Nombre de pages: 119

Gestion du patrimoine privé

Auteure: Guy Aubin , Thomas Giraud , Martine Giraud-bouvet , Raymond Le Guidec

Nombre de pages: 294

Cet ouvrage allie deux aspects complémentaires au titre de la gestion du patrimoine privé : une présentation théorique générale des contrats d’assurance-vie, des contrats de capitalisation ;une mise en œuvre pratique des dits contrats, par de nombreux exemples recouvrant les hypothèses les plus fréquentes.

Les Techniques de gestion de patrimoine

Auteure: Axel Depondt

Nombre de pages: 550

Une information professionnelle pour une gestion optimale, tel est l'objectif de ce guide destiné à tous les détenteurs de biens patrimoniaux. En recensant les techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine, Axel Depondt ouvre à la gestion patrimoniale de nouvelles perspectives. En effet, aujourd'hui, ce qui fait la différence dans ce domaine, c'est la manière dont le propriétaire ou son conseil tire le meilleur parti de la réglementation juridique et fiscale. Concrètement, il apparaît que si désormais les rendements des différents placements sont bien connus, les écarts de valorisation entre des patrimoines équivalents se font par une utilisation plus ou moins perspicace des règles du droit civil et fiscal, et cela à chacune des trois étapes classiques d'une gestion de patrimoine : acquisition, détention et transmission. Cet ouvrage publié à l'iniative de l'Institut National du Patrimoine fait le point sur les techniques à connaître pour pallier cette méconnaissance juridique et fiscale, particulièrement criante concernant les petits patrimoines. Enrichi de conseils pratiques et d'exemples choisis, ce livre est l'ouvrage de référence...

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